22秋學期（高起本1709-1803、全層次1809-2103）《金融機構(gòu)和金融市場》在線作業(yè)-00003
試卷總分:100 得分:100
一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)
1.中央銀行作為國家銀行,它代理國庫,集中()。
A.銀行存款
B.企業(yè)存款
C.個人存款
D.國庫存款
2.()是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶。
A.A股賬戶
B.B股賬戶
C.基金賬戶
D.創(chuàng)業(yè)板賬戶
3.貨幣市場有許多子市場,下列()不屬于貨幣市場。
A.票據(jù)與貼現(xiàn)市場
B.長期債券市場
C.銀行同業(yè)拆借市場
D.回購市場
4.“在保險發(fā)達的國家里,一些大保險公司向投保的企業(yè)提供損失管理服務”,上述表述指的是保險公司的()功能。
A.經(jīng)濟補償、風險保障
B.儲蓄投資
C.防災防損
D.計劃管理
5.()是存款機構(gòu)按照法定要求繳存到中央銀行的存款。
A.法定貼現(xiàn)金
B.法定存款準備金
C.超額存款準備金
D.備付金
6.以下哪種方式是由中介機構(gòu)承擔證券發(fā)行的全部風險()。
A.包銷
B.備用包銷
C.代銷
D.備用代銷
7.商業(yè)銀行通過負債業(yè)務,把社會上的閑散資金集中到銀行,通過資產(chǎn)業(yè)務,把它投向需要資金的各部門來實現(xiàn)資金的融通,指的是商業(yè)銀行的()職能。
A.充當信用中介
B.充當支付中介
C.充當政策中介
D.參與主體
8.法定存款準備金率由()決定。
A.銀監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.國務院#3中國銀行業(yè)協(xié)會
9.()是指中央銀行對不動產(chǎn)之外的各種耐用消費品的銷售融資予以控制。
A.銀行信用控制
B.政府信用控制
C.消費者信用控制
D.企業(yè)信用控制
10.某企業(yè)一方面通過發(fā)行債券,另一方面通過向銀行申請貸款來解決其擴大生產(chǎn)經(jīng)營所需的資金。下列說法正確的是()。
A.前者屬于直接融資，后者屬于間接融資
B.前者屬于間接融資，后者屬于直接融資
C.兩者均屬于間接融資
D.兩者均屬于直接融資
11.下列利率決定理論中,哪種理論是著重強調(diào)利率是由貨幣供給與貨幣需求決定的()。
A.流動偏好理論
B.馬克思的利率理論
C.可貸資金理論
D.實際利率理論
12.某公司花20萬美元聘請顧問從事企業(yè)管理、咨詢。這20萬美元是在執(zhí)行貨幣的()。
A.流通手段
B.價值尺度
C.貯藏手段
D.支付手段
13.不屬于我國政策性銀行的是()。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國投資銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國進出口銀行
14.可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成()。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
15.下面哪一條不是現(xiàn)代商業(yè)銀行的特征?()
A.以股份制為組織形式
B.發(fā)行銀行券供流通使用
C.把吸收的存款作為可支配資本來經(jīng)營
D.以存貸差作為自身利潤主要來源。
16.從2002年第2期起,憑證式國債的發(fā)行期限縮短至()。
A.1個月
B.1個季度
C.半年
D.1年
17.“保險公司的資金運用,限于在銀行存款、買賣政府債券、金融債券和國務院規(guī)定的其他資金運用方式”,上述表述指的是保險公司的()功能。
A.經(jīng)濟補償、風險保障
B.儲蓄投資
C.防災防損
D.計劃管理
18.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值,向外國投資者發(fā)行的債券是()。
A.國際債券
B.亞洲債券#外國債券
C.歐洲債券
19.金融公司應當同時設立風險管理委員會和具體的業(yè)務風險管理部門,指的是風險管理的()。
A.全面風險管理原則
B.集中管理原則
C.垂直管理原則
D.獨立性原則
20.()是指客戶將委托要求通過電話報給證券經(jīng)紀商,證券根據(jù)電話委托內(nèi)容向證券交易所交易系統(tǒng)申報。
A.自助委托
B.電話自動委托
C.人工電話委托
D.柜臺委托
二、多選題 (共 20 道試題,共 40 分)
21.按債券形態(tài)分類,債券可以分為()。
A.實物債券
B.憑證式債券
C.記賬式債券
D.附息債券
22.保險公司的基本業(yè)務包括()。
A.保險展業(yè)
B.保險承保
C.保險理賠
D.保險投資
23.貨幣發(fā)行手段包括()。
A.再貼現(xiàn)
B.貸款
C.購買證券
D.購買金銀和外匯
24.按資金用途分類,中央政府債券可以分為()。
A.赤字國債
B.建設國債
C.戰(zhàn)爭國債
D.特種國債
25.按發(fā)行對象劃分,證券的發(fā)行方式有()。
A.公募發(fā)行
B.私募發(fā)行
C.直接發(fā)行
D.間接發(fā)行
26.政府債券的特征有()。
A.安全性高
B.流通性差
C.收益穩(wěn)定
D.免稅待遇
27.按照期權買者的權利劃分,期權可以分為()。
A.買權
B.賣權
C.現(xiàn)貨期權
D.期貨期權
28.下列選項中,不屬于宏觀經(jīng)濟風險特征的是()。
A.潛在性
B.隱藏性
C.累計性
D.或然性
29.與間接融資相比,直接融資的局限性體現(xiàn)在()。
A.雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到較多限制
B.直接融資工具的流動性和變現(xiàn)能力較低
C.資金供給方所承擔的風險和責任較大
D.融資雙方的聯(lián)系被隔斷
30.資產(chǎn)證券化的作用包括()。
A.實現(xiàn)融資
B.分散借貸風險
C.獲取傭金
D.實現(xiàn)利差
31.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務包括()
A.再貼現(xiàn)
B.存款準備金
C.證券買賣
D.外國政府存款
32.非存款類金融機構(gòu)包括()。
A.投資銀行
B.商業(yè)銀行
C.投資基金
D.保險公司
33.貨幣政策的最終目標是()。
A.穩(wěn)定幣值和充分就業(yè)
B.平衡國際收支
C.經(jīng)濟增長
D.金融穩(wěn)定
34.目前,我國證券交易所采用兩種競價方式()。
A.集合競價方式
B.撮合競價方式
C.間斷競價方式
D.連續(xù)競價方式
35.下列屬于債券基本性質(zhì)的是()。
A.債券屬于有價證券
B.債券是一種虛擬資本
C.債券是債權的表現(xiàn)
D.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
36.按發(fā)行主體劃分,證券的發(fā)行方式有()。
A.公募發(fā)行
B.私募發(fā)行
C.直接發(fā)行
D.間接發(fā)行
37.關于即期利率與遠期利率,下列說法正確的有()。
A.即期利率是指從當前時刻起至未來某時刻止的利率
B.即期利率是指在特定時點上無息債券的到期收益率
C.遠期利率是指借貸雙方商定的于未來某時刻由貸款人向借款人轉(zhuǎn)移資金，并于該時刻后的規(guī)定時刻由借款人連本帶利償還還款人的利率
D.遠期利率的發(fā)生時刻是現(xiàn)在。
38.利率的風險結(jié)構(gòu)可以從以下哪幾個方面來分析()。
A.利率水平
B.違約風險
C.流動性
D.稅收因素
39.以下屬于我國政策性銀行的是()。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國投資銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國進出口銀行
40.影響匯率的主要因素有()。
A.一國的經(jīng)濟增長速度
B.國際收支平衡的情況
C.物價水平和通貨膨脹水平的差異
D.利率水平的差異
三、判斷題 (共 10 道試題,共 20 分)
41.中央銀行在實行貼現(xiàn)政策時不僅可以調(diào)整貼現(xiàn)利率,還可以直接決定貼現(xiàn)放款額。
42.按照價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則集中撮合競價的是銀行間債券市場的交易方式。
43.信托財產(chǎn)經(jīng)過管理運用的增值部分,不屬于信托財產(chǎn)范疇。
44.風險管理的方法包括風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移、風險規(guī)避和風險補償。通過風險管理,可以消除風險。
45.地方政府債券一般可以分為一般責任債券和專項債券。
46.證券投資基金簡稱“基金”是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
47.資產(chǎn)證券化是指資產(chǎn)證券發(fā)起人把其持有的流動性金融資產(chǎn),經(jīng)過組合出售給證券機構(gòu),證券機構(gòu)再以其為擔保發(fā)行資產(chǎn)支持證券,以收回資金。
48.銀行承兌匯票市場的特點是安全性高同時利率較低。
49.債券的償還性特征是指債券有規(guī)定的償還期限,債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金。
50.委托人將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人之后,就不再享有任何權利。
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