《金融監(jiān)管理論與實(shí)務(wù)（專升本)》23年6月作業(yè)考核-00001

試卷總分:100  得分:100

一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)

1.市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的前提條件中，( )是交易成本的最主要組成部分。

A.行為成本

B.購(gòu)買成本

C.生產(chǎn)要素成本

D.信息成本

2.在提取專項(xiàng)貸款準(zhǔn)備金時(shí)，扣除抵押品價(jià)值后，( )類貸款的準(zhǔn)備金至少要計(jì)提30%。

A.正常

B.關(guān)注

C.次級(jí)

D.可疑

E.損失

3.財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融財(cái)務(wù)工作2年以上的人員應(yīng)超過總?cè)藬?shù)的（）。

A.1\3

B.2\3

C.1\2

D.1\4

4.綜合類證券公司的凈資本不低于( )元。

A.5億

B.2億

C.500萬(wàn)

D.200萬(wàn)

5.德國(guó)對(duì)新設(shè)銀行前蘭年經(jīng)營(yíng)期最低資本要求為（）。

A.0.1

B.20%

C.12.5%

D.13.5%

6.綜合類證券公司最低注冊(cè)資本為( )元。

A.5億

B.2億

C.500萬(wàn)

D.200萬(wàn)

7.證券商的變更、終止需要經(jīng)過( )的批準(zhǔn)。

A.財(cái)政部

B.法院

C.證券監(jiān)管部門

D.國(guó)務(wù)院

8.1998 年，中國(guó)人民銀行第一次采用破產(chǎn)清算的市場(chǎng)退出方式，關(guān)閉的第一家商業(yè)銀行是（）。

A.海南發(fā)展銀行

B.中國(guó)農(nóng)村發(fā)展信托投資公司

C.中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司

D.廣東國(guó)際信托投資公司

9.金融租賃公司資本總額不得低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的（）。

A.0.1

B.20%

C.30%

D.50%

10.欺詐客戶的表現(xiàn)包含( )。

A.單一操作

B.違背指令

C.按時(shí)提供成交證明

D.指導(dǎo)投資者的交易

11.銀行運(yùn)作的效率與有效性是說銀行內(nèi)部控制的( )。

A.運(yùn)作目標(biāo)

B.信息目標(biāo)

C.盈利目標(biāo)

D.合規(guī)性目標(biāo)

12.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管者協(xié)會(huì)、國(guó)際證券委員會(huì)組織與巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)于（）年開始合作。

A.1993

B.1994

C.1995

D.1996

13.2003 年，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)成立后，由其代替（）執(zhí)行對(duì)信托業(yè)的監(jiān)管活動(dòng)。

A.銀監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀行

C.北京銀行

D.中國(guó)人民銀行

14.在現(xiàn)行的存款保險(xiǎn)體系中，（）把境內(nèi)的外國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)排除在存款保險(xiǎn)體系之外。

A.美國(guó)

B.日本

C.中國(guó)

D.德國(guó)

15.處理問題銀行的--般措施有；貸款挽救，擔(dān)保，并購(gòu)、( )等。

A.轉(zhuǎn)讓

B.設(shè)立過渡銀行

C.收購(gòu)

D.清算

16.內(nèi)幕交易又稱作( )。

A.知情者交易或內(nèi)線交易

B.內(nèi)部交易

C.暗箱操作

D.公平交易

17.在《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職管理暫行辦法》中規(guī)定:在申請(qǐng)前( )年未受過刑事處罰或嚴(yán)重的行政處罰。

A.1年

B.2年

C.半年

D.5年

18.1933 年的經(jīng)濟(jì)大危機(jī)使美國(guó)銀行業(yè)遭受了沉重的打擊，當(dāng)時(shí)倒閉的銀行可以用（）數(shù)量級(jí)來(lái)表示。

A.數(shù)以十計(jì)

B.數(shù)以百計(jì)

C.數(shù)以千計(jì)

D.數(shù)以萬(wàn)計(jì)

19.季報(bào)表要求季后（）天內(nèi)報(bào)送。

A.10

B.15

C.20

D.25

20.保險(xiǎn)業(yè)交易存在信息的（）。

A.不對(duì)稱性和不完整性

B.不對(duì)稱性和不完全性

C.不公平性和不確定性

D.不對(duì)稱性和不確定性

二、多選題 (共 10 道試題,共 20 分)

21.商業(yè)銀行呆賬準(zhǔn)備金的計(jì)提和沖銷方法有( )。

A.直接沖銷法

B.普通準(zhǔn)備法

C.加權(quán)準(zhǔn)備法

D.特別準(zhǔn)備法 .

22.監(jiān)管機(jī)構(gòu)獨(dú)立性至少包括（）三方面。

A.覆職獨(dú)立性

B.人事獨(dú)立性

C.財(cái)務(wù)獨(dú)立性

D.政策獨(dú)立性

23.中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)職能中的宣傳行業(yè)職能包括（）。

A.宣傳保險(xiǎn)知識(shí)，提高公眾保險(xiǎn)意識(shí)

B.宣傳行業(yè)情況及發(fā)展

C.宣傳會(huì)員單位及行業(yè)優(yōu)秀人物

D.當(dāng)好行業(yè)發(fā)言人

24.我國(guó)對(duì)問題銀行的處理有( )。

A.接管

B.兼并

C.破產(chǎn)

D.收購(gòu)

25.核心資本主要由( )組成。

A.資產(chǎn)重估儲(chǔ)備

B.附屬資本

C.實(shí)收資本

D.公開儲(chǔ)備

26.各國(guó)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管一般有（）三條原則。

A.公開、公正、公平原則

B.制止背信的原則

C.制定存款業(yè)務(wù)的原則

D.禁止欺詐、操縱市場(chǎng)的原則

27.金融監(jiān)管的主體根據(jù)功能和機(jī)構(gòu)可以劃分為（）。

A.統(tǒng)一監(jiān)管模式

B.牽頭監(jiān)管模式

C.分業(yè)監(jiān)管模式

D.單線多頭模式

28.行業(yè)自律組織存在的作用是（）。

A.防止過度競(jìng)爭(zhēng)

B.減少社會(huì)的交易成本

C.降低政府的監(jiān)管費(fèi)用

D.保護(hù)生產(chǎn)者和消費(fèi)者的利益

29.下列屬于我國(guó)證券市場(chǎng)的法律框架中國(guó)家法律層面的是（）。

A.《中華人民共和國(guó)證券法》

B.《中華人民共和國(guó)合同法》

C.《交易所章程》

D.《交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》

E.《上市公司檢查辦法》

30.博弈論的基本概念包括( )。

A.行動(dòng)

B.參與人

C.信息

D.戰(zhàn)略

三、判斷題 (共 10 道試題,共 20 分)

31.實(shí)行分離型銀行業(yè)務(wù)制度的國(guó)家對(duì)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的限制較多，原則上銀行只能從事規(guī)定領(lǐng)域的銀行業(yè)務(wù)。

32.《中華人民共和國(guó)刑法》屬于我國(guó)證券市場(chǎng)的法律框架中的部門規(guī)章。

33.把介于完全分業(yè)監(jiān)管和完全集中監(jiān)管之間的過渡模式，稱為不完全集中監(jiān)管體制模式。

34.對(duì)于外資金融機(jī)構(gòu)，國(guó)際、區(qū)域和國(guó)內(nèi)三個(gè)層次的監(jiān)管規(guī)范已經(jīng)確立了一項(xiàng)基本原則，即母國(guó)并表監(jiān)管和東道國(guó)監(jiān)管的聯(lián)合責(zé)任。

35.金融監(jiān)管是政府為彌補(bǔ)市場(chǎng)內(nèi)在機(jī)制缺陷而進(jìn)行的一種制度安排。

36.為證券發(fā)行出具有關(guān)文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員必須履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實(shí)性。

37.現(xiàn)階段，各國(guó)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與水平差異程度不大。

38.政府對(duì)再保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施監(jiān)管是為了保證再保險(xiǎn)人的償付能力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定。

39.金融監(jiān)管的相應(yīng)變革不是金融業(yè)的必然選擇。

40.自律主導(dǎo)模式設(shè)立全國(guó)性的證券管理機(jī)構(gòu)，不是靠證券市場(chǎng)的參與者進(jìn)行自我監(jiān)管。

四、簡(jiǎn)答題 (共 2 道試題,共 20 分)

41.簡(jiǎn)要敘述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)跨國(guó)業(yè)務(wù)監(jiān)管中監(jiān)管信息交流的內(nèi)容。

42.證券發(fā)行審核制度包括哪些類型?

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